BPER Banca, nel momento in cui scriviamo, è in calo dello 0,92%, a quota 9,71 euro, in un contesto di vendite diffuse su tutto il comparto bancario italiano. Il Ftse Mib invece avanza dello 0,4%, ma è comunque condizionato dai ribassi di Banco BPM e BPER, entrambi reduci da una fase di forte ascesa. Nonostante la flessione odierna, il titolo resta in rialzo del 10% su base mensile e del 90% nell’ultimo anno, mantenendo un sentiment di fondo positivo tra gli investitori.
Cosa è successo
Le prese di profitto su BPER Banca arrivano dopo settimane di performance brillanti alimentate da fattori tecnici e dalle prospettive industriali legate all’acquisizione di Banca Popolare di Sondrio. L’attenzione del mercato è ora rivolta ai conti trimestrali attesi il 5 novembre e alle possibili nuove mosse nel risiko bancario, sebbene il management sia concentrato sull’integrazione della BPSO, operazione che dovrebbe completarsi entro aprile 2026.
Gli analisti restano fiduciosi: Jefferies conferma il buy con target price di 10 euro, sottolineando la trasformazione strutturale e il consolidamento della posizione di BPER come terzo operatore bancario in Italia, con una rete rafforzata in Lombardia e una qualità del credito elevata grazie a bassi NPL e coperture prudenti. Equita è ancora più ottimista, alzando il prezzo obiettivo a 11 euro (+10%) e rivedendo al rialzo le stime di utile 2026-2027, grazie a margini d’interesse superiori alle attese e a un’ottima gestione dei costi.
Perché è importante
Il calo di oggi potrebbe aprire margini di ingresso su un titolo considerato solido e con prospettive di crescita. La piena integrazione con Popolare di Sondrio genererà sinergie operative stimate in 290 milioni di euro entro il 2027, con ulteriori possibilità di incremento. Sul fronte patrimoniale, il CET1 ratio supera il 15% e il ROTE è atteso oltre il 17%, indicatori di stabilità e redditività.
Per gli investitori, BPER Banca offre un mix interessante: multipli attraenti, solidi fondamentali e un dividend yield previsto oltre il 9% al 2027. Con un consenso complessivamente positivo, il titolo può essere visto come un’opportunità per chi cerca equilibrio tra valore, stabilità e remunerazione del capitale in un settore bancario in continua evoluzione.
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