Nel rapporto con il banker, le conversazioni sui temi che riguardano il post pensionamento e che includono una visione globale della famiglia sono ancora poco frequenti
La consulenza patrimoniale può essere strumento utile per affrontare l’evoluzione della società, alla luce del continuo invecchiamento della popolazione e dell’allungamento dell’aspettativa di vita. L’industria del wealth management può beneficiare della consulenza finanziaria in quanto ha la capacità di creare un rapporto fiduciario con il cliente che si mantiene nel tempo. Di questo tema si è occupata Antonella Massari, segretario generale di AIPB, l’Associazione che riunisce i principali operatori nazionali e internazionali del Private Banking, Università, Centri di ricerca, Società di servizi, Associazioni di settore, Studi legali e professionali.
IL RUOLO DEGLI OPERATORI WEALTH MANAGEMENT
“Gli operatori del wealth management – ha detto Antonella Massari – sono consapevoli che lo sviluppo del loro settore e quindi del loro ruolo all’interno dell’economia risiede nel passaggio dalla semplice gestione del portafoglio di investimento finanziario, che si avvicina a diventare una commodity, all’offerta di servizi extra-finanziari dalla forte componente fiduciaria, che si intersecano perfettamente con la gestione dei cicli di vita privati e professionali e assicurano un grado di elevata fidelizzazione e stabilità della relazione”. Questo passaggio si ottiene se si comincia a considerare il patrimonio da parte della clientela non come l’unico strumento che deve essere sempre a disposizione per far fronte alla copertura di rischi inattesi, ma come mezzo da gestire per far fronte in misura preventiva, ad esempio, ai problemi pratici legati all’età che avanza come l’autosufficienza, la solitudine, l’adeguatezza abitativa, la garanzia di una rendita adeguata…
Il presente articolo è stato redatto da FinanciaLounge.com.