Si tratta di un fenomeno senza precedenti che potrebbe richiedere nuovi modelli, approcci e strategie, dal punto di vista della gestione patrimoniale affinchè i consulenti siano davvero allineati ai valori dei clienti
ll “grande passaggio generazionale della ricchezza” è un tema cruciale per le società, per le imprese e per le famiglie. È un fenomeno strettamente legato al passaggio dei baby boomer all’età pensionabile e alla pianificazione della trasmissione della loro ricchezza alle generazioni successive. Basti pensare che, secondo un report pubblicato da Cerulli Associate, dal 2023 al 2045, negli Stati Uniti, circa 84 mila miliardi di dollari passeranno dalle mani dei baby boomer in quelle dei Millennials e della Generazione X.
ADEGUARE L’APPROCCIO A QUESTO NUOVO FENOMENO
Dal momento che negli ultimi decenni le strategie perseguite dai vari attori del settore del risparmio gestito e della consulenza finanziaria sono state disegnate per rispondere alle necessità, gli interessi ed obiettivi finanziari propri dei baby boomers, è fondamentale comprendere come adeguare l’approccio a questo fenomeno. “La nostra industria deve adattarsi ai nuovi bisogni, esigenze, esperienze e linguaggi delle prossime generazioni, che vede come protagonisti soprattutto i Millennial e la Generazione X e un numero crescente di clienti donne” fanno sapere gli esperti di Neuberger Berman...
Il presente articolo è stato redatto da FinanciaLounge.com.