Il mercato azionario degli Stati Uniti ha visto una forte crescita nel 2023, con l’Indice S&P 500 che è aumentato del 17%. Ma secondo la star di “Shark Tank” Kevin O’Leary, non è tutto rose e fiori.
“L’Indice S&P 500 impiega il 40% dell’America”, ha detto a Larry Kudlow di Fox Business in una recente intervista. “Dove si stanno iniziando a vedere le crepe è nell’America mainstream, dove i prestiti per auto sono passati dal 5,5% al 9,5% e continuano ad aumentare”.
La Federal Reserve degli Stati Uniti ha implementato aggressivi rialzi dei tassi di interesse per combattere l’inflazione galoppante. Di conseguenza, molti debitori ora devono restituire prestiti e ipoteche notevolmente più alti.
O’Leary ha notato che il prestito ha rallentato e il costo del denaro per le piccole imprese è aumentato.
“Se sei una banca regionale in questo momento, non stai prestando denaro… Affronto questo problema ogni giorno con le piccole imprese. Non è buono per le piccole imprese”, ha detto O’Leary, aggiungendo che “stanno iniziando ad emergere alcune crepe” anche nelle banche regionali.
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Dove si combatterà la guerra
Secondo O’Leary, la Fed potrebbe non aver finito con gli aumenti dei tassi perché ci sono ancora pressioni inflazionistiche.
In particolare, ha messo in dubbio la quantità di denaro che gli Stati Uniti stamperanno alla luce della spesa nell’Inflation Reduction Act e nel CHIPS Act.
“Quel denaro non è ancora stato utilizzato, Larry, è vicino ai mille miliardi di dollari”, ha detto. “Sia che pensi che stampare denaro aiuti o danneggi l’inflazione – personalmente penso che aumenti l’inflazione – è per questo che rimane lì in alto”.
Inoltre, il livello dei prezzi di molti beni di prima necessità rimane elevato. O’Leary ha sottolineato che l’inflazione dell’energia e del cibo “non scompare proprio”.
Non è una buona immagine politica.
“Se sei l’incumbent alla Casa Bianca e i prezzi della benzina stanno tornando a quattro dollari, e le proteine, che siano pollo, manzo o maiale, stanno aumentando di nuovo, non è così fantastico mentre ti avvicini al ciclo elettorale. Ecco dove si combatterà la guerra”, ha detto O’Leary.
Un’altra ragione per cui la Fed potrebbe continuare ad aumentare i tassi è la forza del mercato del lavoro degli Stati Uniti. Secondo l’ultimo rapporto sull’occupazione, il tasso di disoccupazione per luglio era del 3,5%, vicino a un minimo decennale. L’ora media è aumentata dello 0,4% nell’ultimo mese.
Opportunità in vista
Costi elevati di prestito, uniti a livelli di prezzo persistentemente elevati, non sono un buon segnale per l’economia. Ma secondo O’Leary, c’è un gruppo di aziende che potrebbero beneficiare dalle massicce spese governative.
“Dove sta andando [il denaro]? Tutto nell’S&P 500”, ha detto. “Quindi se sei un’azienda dell’S&P 500, hai la strada spianata per i prossimi tre o quattro anni.”
Se condividi il punto di vista di O’Leary e vuoi investire nell’S&P 500, ci sono molti fondi negoziati in borsa (ETF) che forniscono un accesso conveniente al gruppo.
Ad esempio, lo SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE:SPY) è stato lanciato nel 1993 e ora ha 418,8 miliardi di dollari di asset under management. Segue il prezzo e la performance del rendimento dell’indice S&P 500 e ha un rapporto di spesa dello 0,0945%.
Gli investitori possono anche guardare a ETF simili di altri emittenti, come l’iShares Core S&P 500 ETF (ARCA:IVV) e il Vanguard S&P 500 ETF (ARCA:VOO). Questi due fondi hanno rapporti di spesa dello 0,03%.
Certo, mentre l’indice di riferimento ha mostrato guadagni impressionanti nel 2023, non è sempre facile. L’anno scorso, l’S&P 500 è sceso del 19,6%.
Se non ti piace quel tipo di volatilità, potresti voler considerare investimenti affidabili al di fuori del mercato azionario, come investire in proprietà in affitto con soli $100 completamente a distanza.