L’investitore immobiliare Grant Cardone non ha mai avuto paura di dare la priorità a un’unica classe di attività. È sempre stato scettico sulle azioni e solo di recente si è scaldato un po’ per Bitcoin, ma il settore immobiliare è rimasto il suo asset principale al di fuori delle sue attività imprenditoriali.
Di recente, ha gettato acqua fredda su un popolare consiglio d’investimento che ha servito bene molte persone nel corso degli anni.
“Le persone non dovrebbero diversificare i loro investimenti”, ha dichiarato, criticando gli ETF e i fondi comuni.
Le idee di Cardone sulla diversificazione del portafoglio contrastano con il consiglio mainstream di diversificare il proprio portafoglio e non mettere tutte le uova nello stesso paniere. Tuttavia, c’è del merito dietro il suggerimento di Cardone che può essere prezioso per gli investitori.
Diversificare in ciò che si conosce
Cardone non diversifica il suo portafoglio in un’ampia gamma di settori. Per esempio, non butta i suoi soldi in azioni petrolifere, azioni bancarie, azioni di beni di consumo di base o qualsiasi altra azione. Ha fatto quasi tutti i suoi soldi con il settore immobiliare, ma ha un portafoglio ben diversificato se lo si restringe al settore immobiliare.
Non sta scommettendo tutta la sua ricchezza su un singolo complesso di appartamenti. Invece, possiede migliaia di unità abitative distribuite in diversi stati che compongono un portafoglio multimiliardario.
Non devi per forza acquistare immobili per applicare questa conoscenza. Per esempio, l’S&P 500 ti offre un’esposizione ampia e diversificata a 500 delle più grandi e redditizie corporation quotate in borsa. Tuttavia, se conosci molto l’intelligenza artificiale e credi che possa sovraperformare il mercato generale, potrebbe essere più vantaggioso acquistare un ETF che contenga solo azioni AI.
Gli ETF tematici possono allontanarti dagli ETF sul mercato generale. È possibile limitare i tuoi investimenti azionari a due settori che conosci molto bene e sovraperformare il mercato azionario.
Analizzare più a fondo gli ETF
Se chiedi a Cardone, ti dirà di comprare immobili per i significativi vantaggi fiscali. Tuttavia, se sei un investitore azionario e vuoi applicare lo stesso concetto di non diversificazione, puoi approfondire gli ETF e vedere le loro partecipazioni.
Ogni ETF mostra le sue partecipazioni e come i fondi sono allocati. Puoi vedere quali azioni costituiscono la fetta più grande del portafoglio di un ETF e quali scelte non stanno facendo molto per muovere il fondo.
Un investitore può esaminare queste informazioni per valutare quali azioni sovraperformano l’ETF, e ogni ETF è garantito per contenere azioni che sovraperformano i suoi rendimenti di riferimento. Per esempio, se guardi un ETF che detiene azioni AI, puoi approfondire e discernere quali azioni AI stanno generando la maggior parte dei rendimenti.
Molti benchmark di mercato ampi come l’S&P 500 e il Nasdaq Composite si basano pesantemente sui titoli Magnificent Seven. C’è anche una tendenza ricorrente degli ETF tecnologici a sovraperformare l’S&P 500. Per esempio, l’iShares Semiconductor ETF (NASDAQ: SOXX) è salito di circa il 170% negli ultimi cinque anni, mentre l’S&P 500 è a malapena raddoppiato nello stesso arco di tempo. Il divario tra i loro guadagni si allarga solo se si guarda più indietro nel tempo.
Continua a cercare opportunità di investimento
Ricercare occasionalmente nuove opportunità di investimento può aiutarti a scoprire titoli promettenti prima che altri li notino. Puoi anche usare questo approccio con l’asset preferito di Cardone, il settore immobiliare, e cercare affari nella tua zona.
Alcuni investitori immobiliari potrebbero dover cercare affari al di fuori del loro codice postale per ottenere i rendimenti più elevati. Cardone non si è isolato in una singola città o stato e opta per l’acquisto di proprietà multifamiliari in diversi stati. È bene evitare di affrettarsi in un asset, specialmente uno che richiede tanto tempo e capitale quanto il settore immobiliare.
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