JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM) ha riportato un fatturato netto (gestito) di 42,4 miliardi di dollari nel Q2, in aumento del 34,1% anno su anno, superando il consenso di 38,96 miliardi di dollari. Il fatturato riportato è stato di 41,31 miliardi di dollari, in aumento del 34,5% anno su anno.
Il fatturato non derivante dagli interessi è stato di 20,5 miliardi di dollari, in aumento del 25%, o del 6% anno su anno escludendo First Republic, trainato da un maggior fatturato non derivante dagli interessi di CIB Markets.
L’utile netto degli interessi è aumentato del 44% anno su anno a 21,9 miliardi di dollari e del 38%, escludendo First Republic.
La spesa senza interessi è stata di 20,8 miliardi di dollari, in aumento dell’11%, o +8%, escludendo First Republic.
I prestiti medi sono aumentati del 13%, mentre i depositi medi sono diminuiti del 6% nel trimestre.
Il fatturato di Consumer & Community Banking del Q2 è aumentato del 37% YoY a 17,23 miliardi di dollari, Corporate & Investment Banking era di 12,5 miliardi di dollari (+4% YoY), e Commercial Banking era di 3,99 miliardi di dollari (+49% YoY).
Il fatturato di Asset and Wealth Management era di 4,94 miliardi di dollari (+15% YoY), e il fatturato aziendale di 3,72 miliardi di dollari includeva un guadagno stimato per l’acquisto vantaggioso di 2,7 miliardi di dollari attribuibile a First Republic.
Il volume di vendite di carte di debito e di credito è aumentato del 7% YoY, e i clienti mobili attivi sono aumentati del 10% YoY.
La provvigione di JPM per perdite di credito nel Q2 è stata di 2,9 miliardi di dollari, in aumento del 163% YoY.
Le commissioni di Investment Banking sono diminuite del 6% YoY, guidate da commissioni di consulenza più basse, e il fatturato delle commissioni di Investment banking è diminuito del 7% YoY.
L’EPS rettificato è stato di 4,37 dollari, superando il consenso di 3,99 dollari e il ROTCE del 23%.
Gli asset in gestione (AUM) sono stati di 3.200 miliardi di dollari (+16% Y/Y), mentre gli asset dei clienti sono stati di 4.600 miliardi di dollari (+20% Y/Y), trainati da continui flussi netti in entrata, livelli di mercato più elevati e dall’impatto dell’acquisizione di Global Shares.
Il CET1 capitale è stato di 236 miliardi, con un rapporto di capitale CET1 standardizzato del 13,8%; rapporto di capitale CET1 avanzato del 13,9%.
“Mentre ci aspettiamo cambiamenti di capitale materiali con la finalizzazione di Basel III e probabili cambiamenti per la liquidità bancaria, ci adatteremo a qualsiasi nuova richiesta come abbiamo dimostrato in passato; tuttavia, avvertiamo che cambiamenti normativi materiali potrebbero avere conseguenze reali per i mercati e gli utenti finali” ha commentato Jamie Dimon, Presidente e CEO.
Outlook sull’anno fiscale 2023
JPMorgan prevede un reddito netto degli interessi e un reddito netto degli interessi escludendo i mercati di circa 87 miliardi di dollari. Prevede un tasso di NCO dei servizi di carte di circa 2,60%.
Movimenti di prezzo
Le azioni di JPM erano in rialzo del 2,75% a 152,97 dollari nel pre-market di venerdì.
