Con oltre 110 milioni di cittadini statunitensi di età superiore ai 50 anni, non c’è da meravigliarsi che questa startup da 1 miliardo di dollari fondata da un ex studente di Princeton stia aiutando le persone a pianificare una pensione confortevole.
Sai che è possibile migliorare le proprie prospettive di pensionamento utilizzando il servizio gratuito offerto da questa nuova startup?
Lo strumento gratuito e veloce di SmartAsset semplifica la ricerca di consulenti finanziari qualificati nella propria zona. Il suo strumento esclusivo abbina l’utente a un massimo di tre consulenti finanziari fiduciari che hanno superato un rigoroso processo di verifica.
A differenza di intermediari, operatori di Borsa e agenti assicurativi, negli Stati Uniti i consulenti fiduciari sono legalmente tenuti a lavorare nell’interesse finanziario del cliente.
I consulenti vengono rigorosamente selezionati attraverso il processo di due diligence dell’azienda.
Perché incontrare un consulente finanziario?
È più importante che mai rivedere il proprio piano pensionistico con un consulente finanziario fiduciario che sia imparziale. Ecco perché: secondo il Chief Investment Officer di Bank of America, la crescita economica non si avvicinerà alla “normalità” prima del 2025; ciò significa che il tuo piano finanziario attuale potrebbe non lasciarti abbastanza denaro per poter sopravvivere in pensione.
Inoltre, le decisioni (dettate dall’emotività) di vendere ora grandi quantità di azioni o di altri investimenti faranno realizzare le perdite, eliminando ogni possibilità di crescita futura. In base a quanto suggeriscono le ricerche, coloro che lavorano con un consulente finanziario si sentono maggiormente a loro agio riguardo alle proprie finanze e potrebbero ritrovarsi con circa il 15% di denaro in più da spendere in pensione.1
Ecco un esempio: un recente studio di Vanguard ha rilevato che, in media, un investimento di 500.000 dollari per 25 anni crescerebbe fino a oltre 3,4 milioni di dollari sotto la cura di un consulente, mentre il valore previsto dall’autogestione sarebbe di 1,69 milioni, ovvero il 50% in meno; in altre parole, un portafoglio gestito da consulenti su un periodo di 25 anni avrebbe una crescita annualizzata media dell’8%, rispetto al 5% di un portafoglio autogestito.2
Secondo quanto evidenziato in uno studio del 2020 della Northwestern Mutual, il 71% degli adulti statunitensi ammette che la propria pianificazione finanziaria necessita di miglioramenti; tuttavia, solo il 29% degli americani lavora con un consulente finanziario.3
Prima di questo strumento innovativo e di facile utilizzo, non esisteva un modo semplice per fare un rapido confronto tra consulenti finanziari. Centinaia di migliaia di investitori e pensionati intelligenti hanno già utilizzato il servizio semplice e gratuito di SmartAsset per confrontare le corrispondenze sui consulenti.
SmartAsset lavora con una solida rete di consulenti finanziari in tutti gli Stati Uniti, fra cui consulenti individuali e grandi società di investimento, per soddisfare le necessità finanziarie di qualunque cliente. Secondo quanto dichiarato, il CEO di SmartAsset Michael Carvin prevede che presto il numero di consulenti crescerà fino a raggiungere le decine di migliaia.
Confrontare i consulenti finanziari senza costi
È probabile che nella propria città esistano diversi consulenti finanziari altamente qualificati, anche se può essere scoraggiante doverne scegliere uno: lo strumento gratuito di SmartAsset rende facile trovare un consulente affidabile e rispettabile per prendere decisioni informate e scegliere quello giusto per le proprie necessità. Attualmente è possibile abbinare un utente a un massimo di tre consulenti di investimento fiduciari locali, che sono controllati e soggetti ai suoi criteri di due diligence; l’intero processo di matching richiede solo pochi minuti.
Fonti:
1Studio del Journal of Retirement
2Putting a Value on Your Value, Vanguard (2019)
3Studio della Northwestern Mutual
Immagine proveniente da Pixabay
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