Le tensioni geopolitiche, gli squilibri del mercato dell’energia, l’aumento persistente dell’inflazione e l’aumento dei tassi di interesse hanno preoccupato molti investitori ed economisti per la possibilità di una recessione nel 2023.
Man mano che i paesi di tutto il mondo, uno dopo l’altro si trovano ad affrontare uno squilibrio finanziario, le discussioni sulla durata del ciclo di recessione attuale e su quanto tempo ci vorrà per riprendersi sono state al centro delle riflessioni di molti esperti e professionisti finanziari.
Tuttavia, secondo il consulente finanziario Lucas Noble, una recessione non è necessariamente motivo di panico. “Quando le persone sentono la parola recessione, non possono fare a meno di sentirsi spaventate, e non le biasimo”, dice Noble. “Tuttavia, in un modo o nell’altro, una recessione accadrà. Fa parte dei cicli regolari dell’economia”.
Un ciclo economico si riferisce allo stato fluttuante di un’economia di mercato, che va dai periodi di espansione a quelli di contrazione. I fattori che plasmano l’economia includono le condizioni economiche globali, i saldi commerciali, i tassi di inflazione e i tassi di cambio.
“L’economia attraversa quattro fasi”, spiega Noble. “Mentre è ideale che l’economia continui ad espandersi, una volta raggiunta la seconda fase – il picco – causa uno squilibrio che solo un periodo di contrazione, o come lo chiamiamo noi, recessione, può correggere”.
Una contrazione di solito si verifica quando l’economia raggiunge il suo picco e continua fino alla fase di depressione, dopo di che l’economia si riprende gradualmente. Una volta completato un ciclo, tutto ricomincia da capo.
“Questo è ciò che sta accadendo in questo momento. Direi che siamo in recessione dallo scorso anno, in realtà,” afferma Noble. “Naturalmente, non c’è modo di calcolare quanto durerà ogni fase, ma è estremamente importante per le persone sapere che ci sono modi per prepararsi alle perdite economiche”.
Per gli investitori, sapere quali fattori di rischio tenere d’occhio e come posizionare il proprio portafoglio è cruciale per ottimizzare le prestazioni in un mercato difficile. Un modo per stabilizzare il portafoglio, ad esempio, è quello di diversificarlo in base agli obiettivi di investimento. Per quanto riguarda i rischi, lo studio del mercato e l’attenzione alle sue oscillazioni possono fornire agli investitori un cuscinetto per attenuare l’impatto una volta che si insedia la recessione.
“I tassi di interesse elevati e l’inflazione sono tra i principali fattori della recessione attuale,” afferma Noble. “L’inflazione è in qualche modo inevitabile, ma ci sono modi per superarla”.
Secondo Noble, mantenere l’esposizione alle azioni, o piuttosto ridurre l’esposizione alle azioni volatili e aumentare le disponibilità di contanti, è un modo per proteggersi dall’inflazione. Inoltre, la recessione non riguarda necessariamente la perdita di denaro, ma il fatto che le azioni stanno scendendo.
“Deve tornare su,” sottolinea Lucas Noble. “Il problema si verifica quando qualcuno ritira i propri soldi quando sono in ribasso.”
I giovani investitori tendono ad andare nel panico quando l’economia entra nella sua fase di contrazione, e molti si affrettano a vendere le loro azioni. D’altra parte, gli investitori esperti ritengono che i periodi di calo del mercato siano il momento migliore per continuare a investire ed espandere il proprio portafoglio.
“È un’opportunità per acquistare azioni a un prezzo più basso” spiega Noble. “Ciò significa che puoi ottenere un rendimento più elevato sul tuo investimento una volta che il mercato si riprende”.
Tuttavia, non è irragionevole sentirsi preoccupati di fronte a possibili perdite. Piuttosto che cedere alla paura, la migliore strategia per qualsiasi investitore sarebbe quella di rimanere sulla buona strada ed essere coerente con la quantità di denaro investito applicando strategie come il costo medio ponderato che aiutano le persone a investire in modo sensato in un mercato in ribasso.
Come conclude Noble, “Con la giusta preparazione, strategia e attenendosi al proprio piano finanziario, gli investitori possono resistere alla tempesta e trovare molte opportunità di crescita. La chiave è non lasciare che la paura ti impedisca di investire nel tuo futuro”.
