E’ stato il braccio destro di Warren Buffett per oltre 45 anni: stiamo parlando di Charlie Munger.
E insieme i due investitori leggendari hanno costruito una dinastia da 704 miliardi di dollari.
Munger dice che 10 semplici idee sono responsabili del loro successo:
1. Costo opportunità
“L’allocazione ottimale del capitale è il primo compito di ogni investitore”.
Se vuoi avere successo, devi farti portare dalle opportunità. Evita di innamorarti di un investimento e sii sempre pronto ad uscirne. Stai informato sulle tendenze di mercato, gli sviluppi dell’industria e gli indicatori economici oltre ai risultati sugli utili per individuare gli investimenti potenziali.
“Le buone idee sono rare – quando hai buone possibilità, scommetti pesantemente”.
2. Perché perdi denaro
Munger dice che gli investitori perdono denaro perché:
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Vengono fuorviati
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Non hanno margine di sicurezza
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Gli sta bene perdere denaro
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L’inflazione e i tassi di interesse sono alti
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Si assumono rischi eccessivi rispetto alle ricompense
Se puoi risolvere queste aree, diminuirai drasticamente le chances di perdere denaro.
3. Decisionismo
La fortuna è quando la preparazione incontra l’opportunità.
Ma le opportunità non accadono spesso.
Quindi quando si presentano, devi sfruttarle.
Ciò significa essere avidi quando gli altri sono spaventati e spaventati quando gli altri sono avidi.
4. Priorità
La vita è piena di nuove “opportunità” di investimento. C’è sempre qualcosa da inseguire e da dove guadagnare soldi.
Questo modello è inevitabile.
Munger dice di ignorare il rumore.
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Stai con ciò che funziona
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Presta attenzione ai dettagli
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Concentrati sulle informazioni davanti a te
“La maggior parte degli errori della vita sono causati dal dimenticare ciò che si sta realmente cercando di fare”.
Non lasciare che l’attrattiva del denaro veloce ti distragga dalla tua strategia di ricchezza a lungo termine.
5. Flessibilità
“Riconosci e adattati alla vera natura del mondo intorno a te; non aspettarti che si adatti a te”.
Verità scomoda: non sei abbastanza importante per fare ruotare il mondo intorno a te.
Anche se pensi di avere ragione, c’è ancora la possibilità che tu sbagli.
Solo perché non ti piacciono i fatti non significa che siano falsi.
Quando si tratta di investire, non è nostro compito creare la verità.
Il nostro compito è solo interpretarla e usarla a nostro vantaggio.
Ciò significa cambiare la tua tesi quando nuove informazioni sono disponibili e ingoiare il tuo orgoglio se hai torto.
6. Pazienza
Concentrati sul processo perché “il processo è dove vivi”.
Concentrati meno sull’esito e più sulla tua strategia di investimento e sui metodi di ricerca.
Se perfezioni la strategia, l’esito sarà favorevole.
Se la tua strategia è povera, anche i tuoi esiti lo saranno.
7. Umiltà
Non sai tutto.
Munger dice di:
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Resistere alla falsa certezza
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Attienersi a ciò che sai
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Prestare attenzione alle prove contrarie
“Sapere ciò che non sai è più utile che essere brillante”.
Questo rende più facile per te affrontare le tue debolezze per confermare che la tua ricerca è accurata.
8. Continua a imparare
“Se vuoi diventare intelligente, la domanda che devi continuare a chiederti è: ‘perché, perché, perché'”.
Fatti delle domande, poi rispondi con:
- Blog
- Libri
- Corsi
- Pocast
- Video youtube
- Educazione secondaria
Hai accesso alle più grandi menti del pianeta nella tua tasca. Fai ciò che è necessario per imparare qualcosa di nuovo ogni giorno.
9. Gestione del rischio
Il tuo piano per minimizzare gli errori deve includere:
- Il valore prima del prezzo
- La ricchezza prima della dimensione
- Il progresso prima dell’attività
- Studiare le aziende, non i mercati
- Pensare proiettati al futuro invece che guardando al passato
E fallo per ogni investimento che fai.
10. Indipendenza
Gli investitori perdono soldi perché seguono il gregge.
“Imitare il gregge invita alla regressione alla media”.
Per ottenere risultati sopra la media, le tue azioni devono essere sopra la media anche loro.
Come dice Dave Ramsey, “Se vivi come nessun altro oggi, puoi vivere come nessun altro domani”.
Ciò significa tracciare la tua strada.
